Igualdad, protección de datos y ética en Correos III — Agente de Clasificación y Reparto de Correos
Test de 31 preguntas con explicaciones justificadas.
Pregunta 1: ¿Cuál es el objeto principal de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
- A) Regular únicamente las obligaciones de las entidades financieras.
- B) Establecer medidas para prevenir y obstaculizar la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- C) Limitarla prevención a operaciones superiores a 10.000 euros.
- D) Sustituir toda la normativa anterior en materia de protección de datos.
Según el artículo 1 de la Ley 10/2010, su objeto es establecer medidas para prevenir y obstaculizar la utilización del sistema financiero y otros sectores de actividad económica para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Pregunta 2: ¿En qué servicios de Correos se aplican las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales según la Ley 10/2010?
- A) En los servicios de giro y transferencias de fondos, así como en cualquier otro que la ley determine.
- B) Exclusivamente en los envíos de paquetería internacional.
- C) Solo en el servicio postal universal.
- D) En todos los servicios de Correos sin excepción.
Correos, como sujeto obligado por la Ley 10/2010, aplica las medidas en los servicios de giro y transferencias de fondos, entre otros que puedan estar sujetos (artículo 2.1 y Anexo de la Ley 10/2010).
Pregunta 3: ¿Cuál es el umbral a partir del cual se debe identificar de forma obligatoria al cliente en operaciones de pago o giro en Correos?
- A) 1.000 euros.
- B) 500 euros.
- C) 2.500 euros.
- D) 10.000 euros.
Según la normativa de prevención de blanqueo aplicable a Correos, el umbral de identificación obligatoria para operaciones de pago o giro es de 1.000 euros (artículo 4 de la Ley 10/2010 y normativa de desarrollo).
Pregunta 4: ¿Qué declaración debe presentarse en aduanas por el movimiento de efectivo superior a 10.000 euros?
- A) Modelo 720.
- B) Declaración S1.
- C) Comunicación al SEPBLAC.
- D) Declaración de operación sospechosa.
El movimiento de efectivo superior a 10.000 euros está regulado por el Reglamento (UE) 2018/1672, y en España se formaliza mediante la Declaración S1 en aduanas (artículo 2 del Reglamento y normativa nacional de aplicación).
Pregunta 5: ¿Cuál de las siguientes situaciones podría ser considerada un indicio de operación sospechosa en el ámbito de la prevención del blanqueo?
- A) Un cliente que realiza un giro habitual por importe inferior a 100 euros.
- B) Un cliente que realiza un envío postal ordinario a un familiar.
- C) Un cliente que se niega a proporcionar documentación de identificación cuando es requerido para una operación superior a 1.000 euros.
- D) Un cliente que solicita información sobre tarifas de giros.
La negativa a identificarse cuando es obligatorio constituye un indicio de operación sospechosa (Guía de indicios de operaciones sospechosas del SEPBLAC y normativa interna de Correos).
Pregunta 6: Según la Ley 10/2010, ¿qué debe hacer Correos cuando detecta una operación que puede estar relacionada con el blanqueo de capitales?
- A) Denegar automáticamente el servicio sin más trámite.
- B) Informar al cliente de que su operación ha sido bloqueada por seguridad.
- C) Comunicarla al SEPBLAC a través del canal establecido, sin alertar al cliente.
- D) Archivar la documentación y solo actuar si la operación supera los 10.000 euros.
El artículo 19 de la Ley 10/2010 establece la obligación de comunicar las operaciones sospechosas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), sin alertar al cliente.
Pregunta 7: ¿Qué principio de la protección de datos implica que los datos personales deben ser tratados de manera lícita, leal y transparente?
- A) Principio de minimización.
- B) Principio de exactitud.
- C) Principio de limitación de la finalidad.
- D) Principio de licitud, lealtad y transparencia.
El artículo 5.1.a del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) establece el principio de licitud, lealtad y transparencia en el tratamiento de datos personales.
Pregunta 8: En Correos, ¿qué órgano es responsable de velar por el cumplimiento de la normativa de igualdad y no discriminación?
- A) La Comisión de Igualdad.
- B) El Comité de Dirección.
- C) El Departamento de Recursos Humanos.
- D) El Comité de Seguridad y Salud.
Correos cuenta con una Comisión de Igualdad, conforme a lo establecido en el Plan de Igualdad de la empresa y la Ley Orgánica 3/2007, para velar por la igualdad y no discriminación.
Pregunta 9: ¿Qué documento acredita la identidad del cliente para operaciones sujetas a identificación obligatoria en Correos?
- A) Únicamente el DNI o pasaporte en vigor.
- B) Cualquier tarjeta con fotografía, aunque esté caducada.
- C) Una factura de servicios que acredite el domicilio.
- D) DNI, pasaporte, permiso de conducir comunitario o tarjeta de residencia en vigor.
La normativa de prevención de blanqueo (Ley 10/2010 y normativa de desarrollo) acepta documentos oficiales y válidos que acrediten la identidad, como DNI, pasaporte, permiso de conducir comunitario o tarjeta de residencia.
Pregunta 10: ¿Qué debe hacer un empleado de Correos si un cliente le ofrece una comisión a cambio de realizar una operación al margen del procedimiento establecido?
- A) Aceptar si la cantidad es pequeña.
- B) Comunicárselo únicamente a compañeros de confianza.
- C) Ignorar la propuesta y continuar con su trabajo.
- D) Informar a su superior jerárquico y utilizar el canal ético establecido.
El Código Ético de Correos y los procedimientos internos establecen la obligación de informar a través de los canales adecuados (superior jerárquico o canal ético) sobre cualquier oferta de comisión o conducta irregular.
Pregunta 11: ¿Cuál es el plazo máximo para atender una solicitud de ejercicio de derechos de acceso a datos personales según el RGPD?
- A) 15 días.
- B) 72 horas.
- C) 3 meses.
- D) 1 mes, prorrogable a 2 meses en casos complejos.
El artículo 12.3 del RGPD establece un plazo de un mes para atender las solicitudes de ejercicio de derechos, prorrogable a dos meses en caso de complejidad.
Pregunta 12: ¿Qué función cumple el SEPBLAC en el sistema de prevención del blanqueo de capitales?
- A) Es el organismo que sanciona directamente a los clientes.
- B) Gestiona las reclamaciones de los clientes de Correos.
- C) Se encarga exclusivamente de la formación de los empleados de Correos.
- D) Recibe y analiza las comunicaciones de operaciones sospechosas y ejerce funciones de supervisión.
Según la Ley 10/2010, el SEPBLAC es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo, que recibe y analiza las comunicaciones de operaciones sospechosas y supervisa el cumplimiento de la normativa.
Pregunta 13: En materia de igualdad, ¿qué establece la Ley Orgánica 3/2007 para la igualdad efectiva de mujeres y hombres?
- A) Establece cuotas obligatorias solo en empresas públicas.
- B) Deroga todas las normas anteriores sobre igualdad.
- C) Se limita a regular el permiso de paternidad.
- D) Promueve la igualdad de trato y oportunidades en todos los ámbitos y prevé medidas contra la discriminación.
La Ley Orgánica 3/2007 tiene por objeto hacer efectivo el principio de igualdad de trato y oportunidades entre mujeres y hombres en todos los ámbitos, conforme a su artículo 1.
Pregunta 14: ¿Qué se entiende por 'diligencia debida' en la prevención del blanqueo de capitales?
- A) Las medidas de identificación, vigilancia y conservación de documentación para prevenir operaciones de blanqueo.
- B) La obligación de realizar una investigación policial completa sobre cada cliente.
- C) La necesidad de denegar cualquier operación superior a 1.000 euros.
- D) El deber de informar al cliente sobre las medidas de seguridad.
La diligencia debida, conforme a los artículos 3 y siguientes de la Ley 10/2010, comprende las medidas de identificación del cliente, vigilancia continuada de las operaciones y conservación de documentación.
Pregunta 15: ¿Cuál de los siguientes es un derecho del interesado según el RGPD?
- A) Derecho a la supresión de sus datos personales.
- B) Derecho a modificar los datos de otros interesados.
- C) Derecho a obtener beneficio económico por el uso de sus datos.
- D) Derecho a acceder a datos personales de terceros sin su consentimiento.
El artículo 17 del RGPD regula el derecho a la supresión ("derecho al olvido") de los datos personales del interesado.
Pregunta 16: ¿Qué implica el principio de igualdad de trato en la atención al cliente en Correos?
- A) Proporcionar el mismo nivel de servicio a todos los clientes sin discriminación.
- B) Ofrecer un trato diferenciado según la nacionalidad del cliente.
- C) Atender primero a los clientes que ofrezcan propinas.
- D) Priorizar a los clientes con mayor volumen de negocio.
El Código Ético y el Plan de Igualdad de Correos establecen el principio de igualdad de trato, ofreciendo un servicio sin discriminación por cualquier condición personal o social.
Pregunta 17: ¿Qué registro deben llevar las entidades obligadas, como Correos, en relación con las operaciones sujetas a identificación?
- A) Un registro específico de las operaciones sujetas a identificación obligatoria y de las comunicaciones al SEPBLAC.
- B) Un registro de todas las operaciones realizadas, independientemente del importe.
- C) Solo un registro de las operaciones superiores a 10.000 euros.
- D) Un registro de las quejas y sugerencias de los clientes.
El artículo 25 de la Ley 10/2010 obliga a llevar un registro de las operaciones sujetas a identificación y de las comunicaciones de operaciones sospechosas.
Pregunta 18: ¿Qué es una operación inusual según la normativa de prevención del blanqueo?
- A) Toda operación que no supere los 1.000 euros.
- B) Aquella que, por sus características, no se ajusta al perfil habitual del cliente o a la actividad normal del negocio.
- C) Únicamente las operaciones que implican movimiento físico de efectivo.
- D) Las operaciones realizadas por clientes extranjeros.
Según las guías del SEPBLAC, una operación inusual es aquella que se desvía del perfil habitual del cliente o de la actividad normal, pudiendo ser indicio de blanqueo.
Pregunta 19: ¿Qué debe hacer un empleado de Correos si tiene conocimiento de un posible caso de acoso laboral?
- A) Ignorarlo para evitar conflictos.
- B) Informar a la Comisión de Igualdad o al responsable correspondiente según el protocolo interno.
- C) Confrontar directamente al acosador.
- D) Comentarlo solo con compañeros.
Los protocolos internos de Correos y la normativa de prevención de riesgos laborales obligan a informar a la Comisión de Igualdad o al responsable designado para actuar ante casos de acoso.
Pregunta 20: ¿Qué información debe contener la comunicación de una operación sospechosa al SEPBLAC?
- A) Solo el nombre del cliente y el importe.
- B) Todos los datos de identificación del cliente, la descripción de la operación y los motivos de la sospecha.
- C) Únicamente los motivos de la sospecha sin datos del cliente.
- D) Una lista de todas las operaciones realizadas por el cliente en el último año.
El artículo 19 de la Ley 10/2010 y los formatos del SEPBLAC exigen incluir datos de identificación, descripción de la operación y motivos de la sospecha.
Pregunta 21: ¿Cuál es la finalidad del Plan de Igualdad en Correos?
- A) Eliminar cualquier discriminación y promover la igualdad efectiva entre mujeres y hombres en la empresa.
- B) Establecer diferencias salariales por género.
- C) Contratar exclusivamente a mujeres en puestos directivos.
- D) Reducir la plantilla para igualar el número de hombres y mujeres.
El Plan de Igualdad de Correos, conforme a la Ley Orgánica 3/2007, tiene como objetivo eliminar discriminaciones y promover la igualdad efectiva entre mujeres y hombres en el ámbito laboral.
Pregunta 22: ¿Qué significa el principio de 'protección de datos desde el diseño' según el RGPD?
- A) Que los sistemas de información deben diseñarse después de tratar los datos.
- B) Que solo los diseñadores de software son responsables de la protección de datos.
- C) Que las medidas de protección de datos deben integrarse desde el momento del diseño de los tratamientos.
- D) Que la protección de datos es optativa en el diseño de productos.
El artículo 25 del RGPD establece el principio de protección de datos desde el diseño y por defecto, que implica integrar medidas de protección desde la fase de diseño de los tratamientos.
Pregunta 23: ¿Qué sanción puede imponerse a una entidad obligada que incumpla gravemente las obligaciones de prevención de blanqueo?
- A) Amonestación privada.
- B) Clausura inmediata de la entidad.
- C) Multa de hasta el 5% del volumen de negocio.
- D) No hay sanciones económicas.
El artículo 30 de la Ley 10/2010 prevé sanciones graves que pueden incluir multas de hasta el 5% del volumen de negocio de la entidad.
Pregunta 24: ¿Qué debe hacer Correos cuando un cliente ejerce su derecho de oposición al tratamiento de sus datos personales?
- A) Ignorar la solicitud si los datos son necesarios para la relación contractual.
- B) Eliminar automáticamente todos los datos del cliente.
- C) Cesar en el tratamiento de sus datos, salvo que existan motivos legítimos imperiosos que prevalezcan.
- D) Solicitar siempre el consentimiento expreso del cliente para continuar.
El artículo 21 del RGPD regula el derecho de oposición, obligando a cesar el tratamiento salvo que existan motivos legítimos imperiosos que prevalezcan sobre los intereses del interesado.
Pregunta 25: En el contexto de la prevención del blanqueo, ¿qué se entiende por 'persona políticamente expuesta' (PEP)?
- A) Cualquier persona que ocupe un cargo político a nivel local.
- B) Personas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes y sus familiares cercanos, sujetas a medidas reforzadas.
- C) Ciudadanos que realizan donaciones a partidos políticos.
- D) Personas con antecedentes penales.
Según el artículo 4 de la Ley 10/2010 y la normativa comunitaria, las Personas Políticamente Expuestas (PEP) son aquellas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes y están sujetas a medidas de diligencia debida reforzada.
Pregunta 26: ¿Qué establece el principio de responsabilidad proactiva en el RGPD?
- A) Que no es necesario documentar los tratamientos de datos.
- B) Que los interesados deben proteger sus propios datos.
- C) Que solo las autoridades de control son responsables del cumplimiento.
- D) Que el responsable del tratamiento debe demostrar el cumplimiento de las obligaciones.
El artículo 5.2 del RGPD establece el principio de responsabilidad proactiva, según el cual el responsable del tratamiento debe ser capaz de demostrar el cumplimiento de las disposiciones del Reglamento.
Pregunta 27: ¿Qué debe hacer un empleado de Correos si identifica un error en los datos personales de un cliente?
- A) Ignorarlo si no afecta al servicio.
- B) Corregirlo de oficio o a petición del interesado, garantizando la exactitud.
- C) Solicitar al cliente que presente una demanda judicial.
- D) Eliminar directamente el registro completo.
El principio de exactitud del RGPD (artículo 5.1.d) obliga a corregir o rectificar los datos inexactos, tanto de oficio como a petición del interesado.
Pregunta 28: ¿Cuál de las siguientes es una medida de control interno obligatoria en prevención del blanqueo para Correos?
- A) Compartir información sospechosa con otros clientes.
- B) Contratar un detective privado para cada sucursal.
- C) Designar un responsable de cumplimiento y establecer procedimientos de formación.
- D) Exigir identificación en todas las operaciones sin excepción.
El artículo 26 de la Ley 10/2010 exige a los sujetos obligados designar un responsable de cumplimiento, establecer procedimientos internos y formar a los empleados.
Pregunta 29: ¿Qué implica el derecho a la limitación del tratamiento según el RGPD?
- A) El derecho a que se eliminen todos los datos sin posibilidad de recuperación.
- B) El derecho a oponerse siempre a cualquier tratamiento.
- C) El derecho a que se marquen los datos personales y se limiten temporalmente a ciertos fines.
- D) El derecho a que los datos se traten únicamente por una empresa concreta.
El artículo 18 del RGPD regula el derecho a la limitación del tratamiento, que permite al interesado solicitar que sus datos se marquen y limiten temporalmente a ciertos fines.
Pregunta 30: ¿Qué se considera acoso sexual según la Ley Orgánica 3/2007?
- A) Cualquier comportamiento verbal no deseado.
- B) Comentarios de carácter sexual siempre que no sean ofensivos.
- C) Solo el contacto físico no consentido.
- D) Cualquier comportamiento, verbal o físico, de naturaleza sexual que tenga el propósito o produzca el efecto de atentar contra la dignidad de una persona.
El artículo 7 de la Ley Orgánica 3/2007 define el acoso sexual como cualquier comportamiento, verbal o físico, de naturaleza sexual que tenga el propósito o produzca el efecto de atentar contra la dignidad de una persona.
Pregunta 31: ¿Qué consecuencias tiene para Correos no comunicar una operación sospechosa al SEPBLAC?
- A) Ninguna, ya que es voluntario.
- B) Solo implica una amonestación interna.
- C) Puede ser sancionado administrativamente y, en casos graves, constituir delito.
- D) Suspende automáticamente su licencia de operaciones.
El incumplimiento de la obligación de comunicación al SEPBLAC puede ser sancionado administrativamente (artículo 30 Ley 10/2010) y, en casos graves, constituir un delito de blanqueo de capitales (Código Penal).